Фейковые чеки и возврат «предоплаты»: как мошенники обманывают через мессенджеры
Коллаж: nofake.kz/
В соцсетях пользователи предупреждают о возобновившейся схеме мошенничества, нацеленной на фрилансеров и малый бизнес — тех, кто часто принимает оплату переводом. Мошенники используют поддельные чеки и просят вернуть «предоплату», убеждая жертву, что деньги уже поступили, сообщает nofake.kz/.
Гибридная мошенническая схема сочетает в себе классическую социальную инженерию и цифровой подлог: переписка через мессенджеры с эмоциональным и торопливым посылом и фальшивый электронный «чек».
Ее суть простая и опасная. Мошенник находит подходящую жертву в соцсетях, изучает ее вид деятельности и пишет сообщение, представляясь потенциальным клиентом. Преступник подробно и правдоподобно согласовывает услугу, а когда разговор переходит к этапу бронирования, присылает в мессенджер изображение «чека» с суммой и реквизитами. А вскоре, якобы передумав или ссылаясь на иные обстоятельства, «отменяет» бронь и просит вернуть «предоплату».
Мошенничество заключается в том, что в действительности злоумышленник только имитирует оплату при помощи генераторов банковских чеков. И если услугодатель не проверяет состояние счета и не замечает отсутствия сообщения о поступлении средств, он может перечислить мошенникам собственные, реальные деньги.
Схема рассчитана на спешку, доверие, невнимательность жертвы и ее желание угодить клиенту. Гибридность делает обман эффективным: социальная инженерия снижает бдительность, а цифровой «доказательный» материал убеждает жертву, что платёж совершен.
«Клиент прислал чек за бронирование домика. Но мы уже опытные, решили подождать фактического поступления денег — и не зря. Средств не было, и человек сразу пропал. Он рассчитывал, что в спешке и суете мы не отследим отсутствия поступления», — поделился в Threads один из предпринимателей.
Опознать такой обман можно по простым признакам: чек приходит как картинка или PDF, а в истории банковских операций отсутствует платёж и SMS/push-уведомление о зачислении средств.
Чтобы защититься от мошенничества нужно запомнить несколько правил: начинайте работу только после фактического поступления денег на счет, проверяйте баланс счета в банковском приложении, не доверяйте изображениям чеков и сохраняйте всю переписку и фейковые документы — они пригодятся при обращении в полицию.
И, главное, принимайте оплату через официальные платформы или платежные сервисы, где средства блокируются до подтверждения услуги. Официальная бухгалтерия – это не только обязательство бизнеса, но и защита от непредвиденных рисков.
Если вы всё-таки стали жертвой мошенников, необходимо обратиться в полицию и предоставить все переписки, скриншоты и данные переводов.
