Проверка сайтов и помощь при блокировке счетов: в Нацбанке рассказали о работе antifraud.kz

Антифрод-центр запустил собственный сайт antifraud.kz, где можно узнать о схемах мошенничества и получить рекомендации о том, куда обращаться в случае обмана или блокировки счёта.

Какие возможности доступны на сайте

По словам директора Департамента платёжных систем и цифровых финансовых технологий Национального Банка Асем Мадияровой, новая платформа создана для того, чтобы предоставить гражданам единый и достоверный источник информации о финансовом мошенничестве и способах защиты от него.

«Сайт создан как единый, понятный и достоверный источник информации по этим и другим вопросам», — отметила она.

На antifraud.kz доступны несколько разделов. В информационном блоке собраны распространённые схемы мошенничества и рекомендации по защите от них.

«В разделе «Предупреждения» размещается информация о новых схемах мошенничества, в том числе о попытках получить SMS-коды под предлогом записи в поликлинику или предложений вернуть утраченные инвестиции от лиц, представляющихся сотрудниками следственных органов. Также представлены ответы на часто задаваемые вопросы и статистические данные», — рассказала Асем Мадиярова.

Кроме того, пользователи могут ознакомиться с ответами на часто задаваемые вопросы и статистикой, а также воспользоваться справочником надёжных сервисов и сайтов для проверки подозрительных ссылок, ресурсов и инвестиционных компаний.

На платформе также работает ИИ-агент «Фродди». Виртуальный помощник отвечает на вопросы о противодействии мошенничеству и сервисах Антифрод-центра.

Куда обращаться в случае мошенничества

Для граждан, которые уже столкнулись с мошенничеством, предусмотрен раздел «Сообщить о мошенничестве». В нём объясняется, куда обращаться и какую информацию необходимо предоставить. В зависимости от ситуации это может быть банк, полиция или единый колл-центр 116.

Отдельный инструмент предназначен для граждан, чьи банковские счета оказались заблокированы. По информации Нацбанка, сведения в базу Антифрод-центра поступают автоматически на основании сигналов от банков или полиции. Исключение информации из базы осуществляется по решению правоохранительных органов.

При этом Национальный Банк и Антифрод-центр не принимают решений о блокировке или разблокировке банковских счетов физических и юридических лиц.

«Получить рекомендации о дальнейших действиях можно через ИИ-агента «Фродди». Он проверяет сведения в базах данных Антифрод-центра и предоставляет рекомендации о том, в какое ведомство следует обратиться для разъяснения ситуации и решения вопроса с блокировкой счёта», — поделилась глава департамента.

Более 200 тысяч зарегистрированных инцидентов

Антифрод-центр работает более двух лет и объединяет финансовые организации, операторов связи и правоохранительные органы для противодействия мошенничеству. Он обеспечивает оперативный обмен информацией о подозрительных переводах и формирует единые базы данных лиц, связанных с такими операциями.

По данным Асем Мадияровой, к системе уже подключились 270 участников, а число зарегистрированных инцидентов превысило 200 тысяч.

Какие меры планируют внедрить

По данным главы департамента, Национальный Банк продолжает расширять возможности Антифрод-центра. В частности, ведётся работа по подключению онлайн-площадок объявлений, маркетплейсов и криптопровайдеров.

Также внедряются решения на основе искусственного интеллекта для более быстрой обработки больших объёмов данных об инцидентах. Налажен обмен информацией с операторами связи о телефонных номерах, которые могут использоваться в мошеннических схемах.

«Совместно с кредитными бюро разработан механизм выявления множественных заявок на получение кредитов. Он позволяет финансовым организациям своевременно обнаруживать признаки возможного мошенничества и принимать дополнительные меры для защиты клиентов», — уточняет она.

По словам представителей Нацбанка, система противодействия финансовому мошенничеству развивается одновременно в двух направлениях: организации обмениваются данными через Антифрод-центр, а граждане получают доступ к информации и инструментам, которые помогают распознавать мошеннические схемы.