Банковские карты и счета стали привычным инструментом повседневной жизни. Однако злоумышленники могут использовать их для мошеннических операций: открывать счета по чужим персональным данным, получать доступ к банковским приложениям или предлагать гражданам принимать и переводить деньги за вознаграждение.

Как объясняют на портале Fingramota.kz, последний сценарий связан с дропперством. Человеку предлагают оставить себе часть поступившей суммы, а остальные деньги перевести на другие счета или передать наличными. При этом организаторы могут скрывать происхождение средств и убеждать исполнителя, что он выполняет обычную работу.

Четыре схемы, в которых могут использовать банковские счета граждан:

1. На ваше имя открыли счёт без вашего ведома

Человеку звонит незнакомец и сообщает, что на его банковский счёт якобы ошибочно поступили деньги. Собеседник требует срочно вернуть перевод, хотя человек не открывал счёт в указанном банке и не совершал никаких операций.

Такая ситуация может свидетельствовать о мошенничестве или попытке вовлечь человека в подозрительную финансовую операцию.

Что делать: свяжитесь с банком по официальному каналу и попросите проверить, открывался ли на ваше имя счёт и проводились ли по нему операции. Не переводите деньги по реквизитам, которые сообщает незнакомец. Если перевод действительно ошибочный, согласуйте возврат с банком. При признаках мошенничества обратитесь в правоохранительные органы.

2. «Принимайте переводы и получайте процент»

В интернете появляется объявление о подработке оператором онлайн-платежей. Работодатель обещает свободный график и ежедневные выплаты. От исполнителя требуется принимать деньги на личную карту, оставлять себе определённый процент, а остальную сумму переводить по указанным реквизитам.

«Иногда предлагают снимать наличные и передавать их курьеру. За перевод 200 тыс. тенге могут обещать вознаграждение в размере 20 тыс. тенге. Организаторы убеждают, что операции законны, а исполнитель всего лишь помогает обрабатывать платежи. Однако возникает закономерный вопрос: почему организация не использует собственные банковские счета для проведения расчётов?» — отмечают на портале Fingramota.kz.

Организаторы могут проводить деньги через счета посторонних людей, чтобы затруднить установление происхождения средств и конечных получателей.

На что обратить внимание: если для подработки необходимо принимать чужие деньги, переводить их незнакомцам или обналичивать средства за комиссию, от такого предложения лучше отказаться, даже если работодатель уверяет, что всё законно.

3. Незнакомец просит помочь возле банкомата

Человек подходит к вам возле банкомата и объясняет, что его карта заблокирована, превышен лимит переводов или возник технический сбой. Он просит принять деньги на вашу карту, снять наличные либо перевести средства другому человеку, обещая вознаграждение.

Такая просьба может показаться безобидной. Однако вы не знаете, откуда поступили деньги и почему незнакомец не может воспользоваться собственным счётом.

«Если средства получены преступным путём, ваш счёт может оказаться промежуточным звеном в цепочке мошеннических переводов. Впоследствии банк может запросить пояснения о происхождении средств и характере операций, а правоохранительные органы — проверить обстоятельства их получения и дальнейшего перечисления», — предупреждают на портале Fingramota.kz.

Что делать: не принимайте, не снимайте и не переводите деньги незнакомых людей. Если у человека возникли проблемы с картой, предложите ему обратиться в свой банк.

4. «Подтвердите личность, чтобы защитить счёт»

Мошенники могут представляться сотрудниками банков, правоохранительных или государственных органов. Они сообщают о подозрительной операции, попытке оформления кредита или угрозе потери денег.

Под предлогом защиты средств человека просят назвать SMS-код, сообщить пароль, перейти по ссылке или установить приложение для удалённого доступа. В других случаях предлагают пройти повторную идентификацию для получения выплаты или компенсации, заполнив анкету на поддельном сайте.

Так злоумышленники могут получить доступ к финансовым сервисам и совершать операции от имени клиента.

Что делать: прекратите разговор и самостоятельно свяжитесь с банком по официальному номеру. Не сообщайте коды подтверждения и пароли, не устанавливайте программы по указанию неизвестных лиц. Внимательно проверяйте содержание банковских уведомлений.

Кто такие дропперы и чем опасно участие в таких схемах

Дропперами называют людей, чьи банковские счета, карты или доступ к финансовым сервисам используются для проведения операций в интересах третьих лиц. Они могут принимать и переводить деньги, снимать наличные или передавать средства другим участникам цепочки.

При этом важно различать ситуации, когда человек стал жертвой мошенничества, и случаи, когда он сознательно предоставил доступ к своему счёту или участвовал в переводах за вознаграждение.

Само по себе поступление неизвестных денег на банковский счёт не означает автоматически, что его владелец совершил преступление. Однако такую операцию нельзя игнорировать: необходимо выяснить её обстоятельства и обратиться в банк.

Какая ответственность предусмотрена за дропперство

С 16 сентября 2025 года в Казахстане действует статья 232-1 Уголовного кодекса, устанавливающая ответственность за незаконное предоставление, передачу или приобретение доступа к банковскому счёту, платёжному инструменту или средству идентификации, а также за определённые незаконные платежи и переводы денег.

В зависимости от характера деяния, обстоятельств дела и размера полученного вознаграждения предусмотрены различные виды наказания — от штрафа до ограничения или лишения свободы. По отдельным составам максимальный срок лишения свободы составляет семь лет с конфискацией имущества.

Подозрительные операции также могут привести к ограничениям банковского обслуживания, проверкам происхождения средств и необходимости давать объяснения банку или правоохранительным органам. Правовая оценка зависит от конкретных обстоятельств дела.

Если вы уже участвовали в сомнительных переводах, прекратите такие операции, свяжитесь с банком и обратитесь в правоохранительные органы. Сохраните переписку, объявления о подработке и сведения о переводах. Не пытайтесь скрыть происхождение подозрительных средств или самостоятельно переводить их дальше.

Как защитить банковский счёт

•          Не передавайте посторонним доступ к банковскому приложению и своей карте.

•          Не принимайте и не переводите чужие деньги за вознаграждение.

•          Не сообщайте SMS-коды, пароли и другие конфиденциальные данные.

•          Проверяйте работодателей и условия подработки, особенно если требуется использовать личный банковский счёт.

•          При обнаружении неизвестного счёта или подозрительного перевода обращайтесь в банк.

•          Сохраняйте доказательства общения с предполагаемыми мошенниками.

Сообщение Ошибочный перевод, подработка и звонок из банка: как действуют дропперские схемы появились сначала на NoFake.

По данным проекта «Лапша Медиа», злоумышленники создают аудиосообщения, имитирующие голос классного руководителя или другого педагога, и сообщают о якобы срочном сборе денег.

«Аферисты создают ИИ-сообщение с голосом классного руководителя или другого педагога и придумывают причину для срочного сбора денег: внешкольные активности, нужды класса и так далее», — пишет «Лапша Медиа».

В некоторых случаях мошенники могут также пытаться получить код из СМС, используя доверие родителей к учителю.

Как не стать жертвой мошенников

Если вы получили голосовое сообщение с просьбой срочно перевести деньги, не спешите выполнять указания. Свяжитесь с учителем по известному вам номеру телефона или через официальный родительский чат и уточните, действительно ли он обращался с такой просьбой.

Не сообщайте коды из СМС и не передавайте данные для входа в банковские приложения или аккаунты. Даже если голос кажется знакомым, это не подтверждает подлинность сообщения: технологии искусственного интеллекта позволяют имитировать голос человека.

Сообщение Мошенники в России используют ИИ для подделки голосов учителей и обмана родителей появились сначала на NoFake.

По информации Департамента полиции Акмолинской области, в мае этого года молодой человек передал знакомому 1 300 000 тенге за обещанную услугу. Однако спустя несколько месяцев мужчина так и не получил военный билет, а деньги ему не вернули.

«По факту мошенничества полицейские возбудили уголовное дело. Личность фигуранта установлена, проводятся необходимые следственные действия. Кроме того, правоохранители проверят действия самого заявителя на предмет возможных нарушений законодательства», — сообщили в полиции.

В полиции отмечают, что мошенники нередко предлагают помощь в получении водительских удостоверений, медицинских справок, военных билетов и других документов за определённое вознаграждение. Такие предложения могут обернуться не только финансовыми потерями, но и правовыми последствиями, если получение документов предполагает обход установленного законом порядка.

Сообщение Обещали помочь с военным билетом: как житель Щучинска потерял 1,3 млн тенге появились сначала на NoFake.

Как сообщает Associated Press, Президент Франции Эммануэль Макрон заявил об иностранных манипуляциях информацией после массовых беспорядков и мародёрства в Париже и других городах страны. По его словам, некоторые зарубежные лидеры используют ситуацию во Франции в собственных политических целях.

По данным издания, Макрон также отметил, что после беспорядков в интернете распространялись изображения, созданные искусственным интеллектом и представлявшие события, которые в действительности не происходили.

«Некоторые утверждали, что нашу страну захватили орды мигрантов и исламистов, что совершенно не соответствует действительности», — заявил французский президент.

Министр иностранных дел Франции Жан-Ноэль Барро заявил, что Париж готов предоставить заинтересованным странам необходимые разъяснения, чтобы предотвратить распространение ложной информации и безосновательных заявлений в социальных сетях.

Массовые протесты во Франции начались на фоне роста стоимости жизни. Демонстрации сопровождались уличными беспорядками и мародёрством, что привлекло внимание международных СМИ и вызвало обеспокоенность французских властей. Ситуация также стала поводом для политических заявлений за пределами Франции.

Сообщение Макрон заявил об иностранных манипуляциях информацией после беспорядков во Франции появились сначала на NoFake.

Департамент полиции области Абай предупредил о мошеннической схеме, при которой злоумышленники сначала представляются сотрудниками операторов связи или различных организаций, а затем звонят от имени киберполиции.
По информации ведомства, сначала гражданам предлагают продлить интернет-тариф или обращаются к ним якобы от имени больниц, служб теплоснабжения и электроснабжения/ Затем поступает второй звонок. Собеседник представляется сотрудником киберполиции и утверждает, что предыдущий звонок был мошенническим, а деньги гражданина находятся под угрозой.

«После того как гражданин соглашается на предложение, ему звонит другой человек, представляющийся сотрудником киберполиции», — сообщили в департаменте.

Под предлогом защиты средств злоумышленник пытается получить SMS-коды, коды подтверждения и другие конфиденциальные данные. Мошенники также могут убеждать граждан перевести деньги на так называемый «безопасный счёт».
В департаменте подчеркнули, что подобные требования должны насторожить граждан. Сотрудники полиции не запрашивают по телефону SMS-коды и банковские пароли граждан, а также не требуют переводить деньги на “безопасный счёт”.

Сообщение Мошенники выдают себя за сотрудников киберполиции: полиция области Абай предупредила о новой схеме появились сначала на NoFake.

Как сообщает Polisia.kz, мошенники рассылают сообщения с просьбой проголосовать за участника якобы детского конкурса. В тексте могут использоваться формулировки «Проголосуй за Сашу (Савенко)» или «Наша девочка участвует в конкурсе». Имя участника и содержание сообщения могут меняться.

Переход по ссылке может привести к взлому аккаунта. После получения доступа злоумышленники пишут контактам владельца и просят срочно одолжить деньги. Например, они могут попросить перевести 80 тысяч тенге, пообещав вернуть сумму вечером.

«Уязвим любой мессенджер, в том числе популярный WhatsApp. Важно помнить: аккаунт вашего знакомого может быть взломан», — предупредил первый заместитель начальника департамента полиции СКО Алибек Кужахметов.

По данным полиции, после взлома настоящий владелец аккаунта может потерять к нему доступ и не знать, что от его имени ведётся переписка. Поэтому даже сообщение от знакомого не гарантирует безопасность ссылки или достоверность просьбы о переводе денег.

«Даже если вы доверяете человеку, не переходите по сомнительным ссылкам. Позвоните ему по обычной телефонной связи и уточните, действительно ли он отправлял сообщение», — посоветовал Алибек Кужахметов.

Полицейские также призывают не открывать ссылки на якобы фотографии, даже если их присылают знакомые с вопросами вроде «Посмотри, это не ты на фото?». Такие ссылки могут вести на ресурсы с вредоносным программным обеспечением.

Сообщение «Проголосуй за ребёнка»: как мошенники крадут аккаунты казахстанцев по старой схеме появились сначала на NoFake.

По предварительным данным, молодой человек размещал в социальной сети объявления о продаже билетов. Покупатели переводили деньги, однако оплаченные билеты не получали.

«После обращения граждан и перевода ими денежных средств в качестве оплаты деньги поступали на банковский счет, принадлежащий его знакомому», — сообщает Polisia.kz.

В ходе оперативно-розыскных мероприятий у подозреваемого изъяли вещественные доказательства, в том числе телефон, который, предположительно, использовался для публикации объявлений и переписки с покупателями.

По данному факту проводится досудебное расследование. Полицейские устанавливают обстоятельства произошедшего, сумму причинённого ущерба и возможных потерпевших.

Сообщение Билеты через Threads: в Астане расследуют мошенничество появились сначала на NoFake.

По информации портала, мошенники позвонили женщине, представились её бывшими коллегами и убедили в необходимости «проверки счетов». Позже с пенсионеркой связался через WhatsApp человек по имени Марат, который выдавал себя за сотрудника службы безопасности банка.

«Под предлогом защиты средств он давил на страхи пожилой женщины, узнав о наличии у нее крупной суммы — 3 млн тенге — на депозите в банке», — сообщает Polisia.kz.

Следуя указаниям злоумышленника, женщина сняла деньги и направилась к торговому дому, откуда планировала отправить наличные в Алматы междугородним такси.

Однако водитель заподозрил неладное и обратился в полицию. Сотрудники криминальной полиции Ново-Майкудукского отдела оперативно прибыли на место и пресекли попытку мошенничества.

«Деньги были спасены, материальный ущерб гражданке не нанесен», — отмечается в сообщении.

В полиции напоминают, что нельзя сообщать посторонним сведения о банковских счетах и депозитах, а также коды из SMS. При подозрительных звонках рекомендуется прекратить разговор и сообщить о попытке мошенничества по номеру 102.

Сообщение Как схема с «защитой денег» едва не лишила пенсионерку 3 млн тенге появились сначала на NoFake.

Интернет-дискуссия о новостях, общественных проблемах или социальной несправедливости может постепенно перерасти в попытку повлиять на убеждения человека. Сначала собеседник обсуждает актуальные темы, а затем начинает убеждать оппонента, что окружающие его не понимают, а достоверную информацию якобы скрывают.

Следующим этапом могут стать ссылки на сомнительные интернет-каналы и закрытые сообщества, где события объясняют через противопоставление «своих» и «чужих». Постоянное повторение одних и тех же тезисов и эмоциональное давление способны постепенно менять восприятие человека.

Как распознать манипуляции в интернете

Насторожить должны заявления о том, что только в определённом канале можно узнать правду, а остальным источникам доверять нельзя. Ещё один тревожный признак — попытки вызвать страх, гнев или чувство несправедливости, чтобы повлиять на мнение собеседника.

В Антитеррористическом центре Республики Казахстан обращают внимание на различие между конструктивным обсуждением и манипуляцией.

«Здоровая дискуссия допускает вопросы, сомнения и проверку фактов, а манипуляция стремится лишить человека альтернативных источников», — говорится в материале Антитеррористического центра Республики Казахстан.

Как защититься от манипуляций

• Проверяйте первоисточники. Не ограничивайтесь скриншотами и пересказами. Найдите первоначальную публикацию, документ или заявление и убедитесь, что содержание не искажено.

• Сравнивайте информацию. Сопоставляйте сведения из нескольких надёжных источников. Не доверяйте сообщениям только потому, что они эмоциональны или подтверждают ваши убеждения.

• Обращайте внимание на эмоции. Страх, гнев и чувство несправедливости могут мешать объективной оценке. Если публикация вызывает сильную реакцию, сделайте паузу и проверьте изложенные в ней факты.

• Не спешите переходить в закрытые сообщества. Утверждения о том, что только там можно узнать «настоящую правду», могут быть попыткой ограничить доступ к другим источникам информации.

• Не распространяйте непроверенные материалы. Даже если сообщение прислал знакомый или оно выглядит убедительно, сначала убедитесь в его достоверности.

При этом несогласие с чужим мнением, резкая критика или непопулярная позиция сами по себе не свидетельствуют о радикализме. Важно отличать обычную дискуссию от призывов к насилию, попыток вербовки и оправдания терроризма.

Если разговор сопровождается провокациями и психологическим давлением, не обязательно продолжать спор ради доказательства своей правоты. Лучше прекратить подозрительное общение, проверить информацию и при необходимости обсудить ситуацию с человеком, которому можно доверять.

Сообщение Как распознать интернет-манипуляции: советы для пользователей появились сначала на NoFake.

Национальный Банк Казахстана предупредил о новой многоэтапной схеме мошенничества, в которой злоумышленники используют сообщения о якобы оформленных «цифровых доверенностях» или одобренных кредитах.

Мошенники рассылают сообщения от имени сервиса цифрового правительства для граждан или банков второго уровня. Получателям сообщают, что на их имя якобы оформили доверенность, которой уже пользуются третьи лица, либо одобрили заявку на кредит. Для уточнения информации предлагают позвонить по указанному номеру.

«Главная цель таких сообщений состоит в том, чтобы вызвать у человека тревогу и побудить его самостоятельно совершить звонок по указанному номеру», — отметили в Национальном Банке.

Во время разговора злоумышленники предлагают «отменить доверенность», «заблокировать кредитную заявку» или «защитить денежные средства». Затем они могут представляться сотрудниками Нацбанка, специальных государственных или правоохранительных органов и утверждать, что от имени гражданина совершаются противоправные действия.

Под предлогом предотвращения этих действий людей убеждают сообщить коды из СМС, передать данные банковских карт, установить приложения или предоставить удаленный доступ к мобильному устройству. Также их могут просить перевести деньги на так называемый «безопасный», «резервный» или «сберегательный» счет.

В Нацбанке напомнили, что сотрудники государственных органов и финансовых организаций не должны запрашивать конфиденциальные данные граждан.

«Работники банков, специальных государственных и правоохранительных органов Республики Казахстан не запрашивают данные банковских карт, коды из СМС, PIN-коды карт или приложений, не предлагают переводить денежные средства на так называемые “безопасные счета” или устанавливать приложения для удаленного доступа к мобильному устройству», — говорится в сообщении Национального Банка.

При получении подобных сообщений не следует звонить по указанным номерам, переходить по ссылкам или выполнять инструкции неизвестных лиц. Проверить информацию можно через официальный контакт-центр соответствующего банка или сервиса цифрового правительства для граждан.

В Нацбанке также подчеркнули, что его сотрудники не занимаются обслуживанием счетов физических лиц и не предлагают гражданам финансовые продукты.

«Работники Национального Банка не совершают аудио- и видеозвонки, не обслуживают счета физических лиц, не предлагают инвестировать денежные средства в паевые инвестиционные фонды и иные финансовые продукты, не занимаются страхованием денежных средств, а также не осуществляют денежные расчеты с населением», — отмечается в пресс-релизе.

Если гражданин столкнулся с мошенническими действиями, ему рекомендуют обратиться с заявлением в правоохранительные органы. Для получения консультации можно позвонить в контакт-центр Национального Банка по короткому номеру 1477.

Сообщение Нацбанк предупредил о мошенничестве с «цифровыми доверенностями» появились сначала на NoFake.