Мошенники используют «ошибочные переводы»: что важно знать казахстанцам
Иллюстрация: nofake.kz/
Жителю Казахстана на карту неожиданно поступил крупный перевод от неизвестного отправителя. Мужчина записал видео в соцсетях и предупредил других граждан: не стоит спешить возвращать деньги вручную, особенно если кто-то настойчиво просит вернуть «ошибочный перевод» на номер телефона или на сторонний счёт, сообщает nofake.kz/.
Как рассказал автор ролика, он сразу обратился в свой банк, чтобы уточнить официальную процедуру возврата. Специалисты колл-центра объяснили ему, что возврат ошибочного перевода возможен только через заявление: отправитель подаёт его в свой банк, а получатель подтверждает согласие на возврат у себя. Такой порядок позволяет защитить обе стороны и исключить участие в возможных мошеннических операциях.
В Kaspi Bank подтвердили, что именно обращение в банк является правильным и безопасным шагом.
«По закону «О платежах и платёжных системах» возврат возможен только с согласия получателя, а если он отказывается, отправитель вправе обратиться в суд. Это позволяет избежать недоразумений и уменьшает риск вовлечения граждан в противоправные схемы», — сообщили в пресс-службе банка.
Киберполиция предупреждает, что мошенники активно используют схему с «ошибочными переводами» для обналичивания или передачи похищенных средств. Злоумышленники требуют вернуть деньги на другой счёт или номер телефона, тем самым вовлекая человека в дропперство — участие в преступной схеме косвенным образом. Люди зачастую узнают о своей роли лишь тогда, когда правоохранительные органы начинают расследование по заявлению настоящей жертвы.
В МВД РК напомнили, что за дропперство предусмотрена уголовная ответственность.
«Если выясняется, что человек был вовлечён в схему обмана, следствие устанавливает, был ли у него корыстный умысел. От этого зависит квалификация действий и дальнейшая правовая оценка», — отметили в министерстве.
В ведомстве подчеркнули, что к просьбам вернуть «ошибочно» переведённые деньги стоит относиться с особой осторожностью. Гражданам рекомендуют не отправлять средства самостоятельно, обращаться в свой банк для уточнения процедуры и связываться с правоохранительными органами при любых подозрительных звонках или попытках давления.
