Лицензия или обман: как проверить брокера перед вложением денег

АРРФР контролирует деятельность банков, МФО, страховых компаний, брокеров и других участников рынка.

В социальных сетях достаточно часто встречается реклама с предложениями инвестировать деньги через «брокеров». Однако далеко не за каждым объявлением стоят реальные специалисты — нередко за привлекательными обещаниями скрываются мошеннические схемы.

Как пояснили в Агентстве РК по регулированию и развитию финансового рынка, перед вложением средств в инвестиционные инструменты необходимо обязательно проверить наличие лицензии у брокерской организации.

«Лицензия подтверждает, что финансовая организация находится под надзором уполномоченного органа. Отсутствие лицензии означает, что компания действует вне правового поля, а права потребителей финансовых услуг не защищены. В таких случаях возврат вложенных средств существенно затруднён либо невозможен», — отметили в Агентстве.

Ведомство напомнило, что функции регулирования и надзора за деятельностью банков, микрофинансовых организаций, страховых компаний, брокеров и иных участников финансового рынка осуществляет Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.

«Для проверки легальности брокерской организации инвесторам рекомендуется пользоваться официальным реестром лицензированных участников финансового рынка, размещённым на интернет-ресурсе Агентства. Реестр содержит сведения о юридических лицах, имеющих право на осуществление брокерской и дилерской деятельности в Казахстане, а также информацию об их статусе, руководстве, выданных лицензиях и применённых мерах надзорного реагирования», — добавили в АРРФР.

При проверке брокера необходимо убедиться в следующем:

• наличии действующей лицензии на брокерскую деятельность;

• совпадении наименования компании с данными реестра;

• отсутствии сведений о приостановлении или лишении лицензии;

• отсутствии информации о ликвидации либо прекращении деятельности;

• соответствии заявляемых услуг виду выданной лицензии.

Если брокерская организация зарегистрирована за рубежом, имеет «международную лицензию» либо «ожидает получения лицензии», законных оснований для оказания брокерских услуг на территории Республики Казахстан у неё нет. Лицензия иностранного государства не обеспечивает защиту прав инвесторов в Казахстане и не даёт возможности обратиться за защитой в Агентство.

Если компания отсутствует в реестре лицензированных участников финансового рынка либо выявлены расхождения в сведениях, в Агентстве рекомендуют воздержаться от инвестирования и не передавать денежные средства. Особую осторожность следует проявлять в отношении организаций, предлагающих «гарантированный доход», сверхвысокую доходность или инвестиции без риска — это характерный признак мошеннических схем.

При выявлении признаков мошенничества гражданам рекомендуется незамедлительно прекратить взаимодействие с организацией, сохранить все имеющиеся доказательства и обратиться с заявлением в правоохранительные органы, а также в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.

Проверка лицензии финансовой организации занимает менее минуты и позволяет существенно снизить риск потери денежных средств.

Читайте больше полезных лайфхаков здесь.