Как распознать мошенничество под видом цифровых инвестиций

Аферисты предлагают «инвестиции» в цифровой тенге и рассылают ссылки на фишинговые сайты. Эксперты объяснили, как работают такие схемы и как их распознать.

Наличные используются всё реже, а расчёты через смартфон становятся повседневностью: переводы по номеру телефона, покупки на маркетплейсах, инвестиционные сервисы и «выгодные предложения» в мессенджерах. Одновременно с удобством растут и риски.

Финансовые мошенники действуют уже не на улице, а в чатах, по видеосвязи и через поддельные сайты. Отдельное распространение получили схемы, связанные со спекуляциями вокруг цифрового тенге. Их механизм объяснили в Fingramota.kz.

«Инвестиции» в цифровой тенге

В последние месяцы казахстанцам всё чаще предлагают вложиться в «государственную платформу цифрового тенге», «официальную программу Нацбанка» или «новый инвестиционный проект». Обещают доходность 50–100% в месяц, а иногда даже в неделю.

На деле это мошенничество.

Цифровой тенге — государственный проект Национального банка и Национальной платёжной корпорации. Это электронная форма национальной валюты, а не инвестиционный инструмент. Он предназначен для платежей, переводов и социальных выплат.

«Цифровой тенге — это форма национальной валюты в цифровом виде, равная обычному тенге. Он не является инвестиционным инструментом и не предназначен для получения прибыли», — отмечается в материале Fingramota.kz.

Государственные органы не продают цифровой тенге на сторонних сайтах и не привлекают средства населения в подобные «проекты».

Схема мошенников строится на доверии к государству, страхе упустить выгоду и обещании высокой прибыли без риска. Пользователю демонстрируют личный кабинет с «ростом дохода», иногда даже делают небольшую выплату, а затем убеждают вложить больше. Когда человек пытается вывести деньги, связь обрывается.

«Гарантированная высокая доходность — главный маркер мошенничества: в финансовой сфере высокая прибыль всегда связана с риском», — говорится в публикации.

Фишинговые сайты

Другая распространённая схема — поддельные сайты. Пользователь получает сообщение о «подозрительной операции» и ссылку для срочной отмены. Страница выглядит как сайт банка, но отличается одной буквой в адресе или длинным доменом.

После ввода номера карты, срока действия, CVV-кода и SMS-подтверждения деньги действительно списываются.

«Фишинг работает потому, что создаёт ощущение срочности и угрозы — в состоянии тревоги люди меньше проверяют детали», — поясняют специалисты Fingramota.kz.

Похожие схемы используют и в онлайн-торговле: мошенники размещают товары по заниженной цене, обещают акции и бонусы, а затем получают перевод напрямую. Иногда они прикрываются «цифровым тенге», утверждая, что сделки якобы защищены государством.

«Сообщения о защите сделок цифровым тенге не имеют юридической силы и используются для усыпления бдительности», — отмечают авторы.

Фишинг может быть направлен не только на немедленное хищение денег, но и на сбор личных данных, которые позже применяются в других схемах. Поэтому перед вводом конфиденциальной информации важно внимательно проверять адрес сайта и наличие защищённого соединения.

Главное правило остаётся прежним: если вам предлагают заработать на «росте цифрового тенге», это не инвестиция, а мошенничество.