Как распознать финпирамиду в сети
Фото: magnific.com
В АРРФР рассказали, как распознать финансовую пирамиду, не попасться на уловки мошенников и защитить свои деньги.
Финансовые пирамиды по-прежнему остаются одной из самых распространенных мошеннических схем в Казахстане. Сегодня такие проекты активно трансформируются и используют новые способы привлечения людей, поэтому распознать обман становится все сложнее. В Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка рассказали, что несмотря на новые методы продвижения, принцип работы финансовых пирамид остается прежним.
«Финансовые пирамиды постоянно эволюционируют, используя цифровые технологии, социальные сети, психологические манипуляции и профессиональную риторику для вовлечения граждан. Однако их базовый принцип остается неизменным – выплаты старым участникам производятся за счет денег новых вкладчиков, а не за счет реальной предпринимательской деятельности», – пояснили в ведомстве.
Специалисты отметили, что распознать финансовую пирамиду можно еще до вложения денег. По их словам, граждан должны насторожить обещания гарантированного и высокого дохода без рисков, поскольку реальные инвестиции не могут обеспечивать стабильную сверхприбыль. Также подозрение должны вызывать предложения, в которых выплаты напрямую зависят от привлечения новых участников и постоянного притока средств.
В госоргане рекомендуют обращать внимание и на наличие лицензии лицензии АРРФР и прозрачность деятельности компании. Как правило, организаторы подобных схем не раскрывают финансовую отчетность и избегают четких обязательств по сохранности вложений.
С осторожностью необходимо относиться к навязчивой рекламе в интернете, особенно если проект активно продвигается через мессенджеры, социальные сети и закрытые чаты. Нередко подобные схемы маскируются под «инновационные фонды», «инвестиционные клубы», «финансовые центры» или «стартапы с гарантированной прибылью», чтобы создать у граждан ощущение надежности. Кроме того, чтобы не вызывать подозрений и привлечь как можно больше людей, организаторы часто устанавливают небольшой порог входа. Небольшие стартовые взносы создают ложное чувство безопасности и постепенно подталкивают участников к более крупным вложениям.
Мошенники могут представляться букмекерскими компаниями и обещать гарантированные выигрыши, не имея при этом лицензии. Они нередко отправляют через мессенджеры фиктивные чеки и подтверждения выплат, чтобы создать видимость надежности и убедить людей в реальности заработка/
В ведомстве также объяснили, чем финансовая пирамида отличается от сетевого маркетинга.
«В сетевом маркетинге доход формируется за счет реальной продажи товаров или услуг. В финансовой пирамиде единственным источником дохода остаются деньги новых участников, это ключевое отличие», – отметили в АРРФР.
Что делать, если вы подозреваете мошенничество:
- Немедленно обратиться в полицию и Агентство финансового мониторинга (АФМ);
- Подать официальное заявление как можно раньше, так как это повышает шансы на возврат средств;
- Сохранить все переписки, договоры, чеки и доказательства переводов;
- Предупредить родственников и знакомых, чтобы они не стали следующими жертвами финансовой пирамиды.
Как защитить себя от финансового мошенничества:
- Проверяйте наличие лицензии на сайте Агентства по регулированию и развитию финансового рынка;
- Не переводите деньги через сомнительные кошельки и наличные расчеты;
- Не доверяйте обещаниям о «гарантированной прибыли»;
- Избегайте закрытых чатов и предложений «только для своих».
В Агентсве также отметили, что создание и распространение финансовых пирамид является уголовным преступлением. По статье 217 УК РК предусмотрено наказание вплоть до 12 лет лишения свободы с конфискацией имущества, а также пожизненный запрет на занятие определённой деятельностью.
