Как работали лжекомиссионки под видом ломбардов — версия следствия
Коллаж: NoFake.kz
АФМ завершило расследование в отношении Койнова С.С. и других лиц по фактам незаконного предпринимательства и легализации преступных доходов.
Как сообщили в Агентстве по финансовому мониторингу РК, с сентября прошлого года выявлена масштабная схема незаконного микрокредитования через сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины.
«Владелец сети «Актив Ломбард» Койнов С.С. подозревается в организации схемы выдачи микрозаймов физическим лицам под видом комиссионной деятельности. Для придания деятельности видимости законности Койнов С.С. использовал подконтрольное ему ТОО «Актив Ломбард», обладавшее материально-технической базой и административными ресурсами, а также создал сеть аффилированных юридических лиц — ТОО «One Billion Sales», ТОО «The Best Seller» и ТОО «Shark in Sales», зарегистрированных на доверенных лиц и формально осуществлявших комиссионную торговлю», — говорится в сообщении ведомства.
В АФМ уточнили, что компании работали под брендом «Актив Маркет» и фактически выдавали займы под залог имущества по завышенным ставкам. Комиссионные отделения располагались в тех же помещениях, что и ломбарды, а клиентов обслуживали одни и те же сотрудники.
«Договоры комиссии, заключаемые с клиентами, носили формальный и мнимый характер. Средняя ставка вознаграждения составляла от 1,73% до 2,07% в день, что значительно превышало установленные нормы (0,3% — в 5 раз) и влекло существенное нарушение прав граждан. В результате заключено более 1,9 млн договоров, а сумма преступного дохода превысила 19 млрд тенге», — сообщили в АФМ.
По версии следствия, для сокрытия происхождения средств применялась многоуровневая схема легализации: фиктивные договоры с аффилированными компаниями, многократное перемещение средств между счетами и вывод дивидендов на сумму свыше 5 млрд тенге. Кроме того, через зарегистрированное ТОО «Zeus Co» под видом IT-услуг прошло 2,5 млрд тенге, из которых 2,2 млрд перечислены Койнову С.С.
С санкции суда арестовано имущество на 8,9 млрд тенге: квартиры и жилые дома в столице, апартаменты в ОАЭ, шесть автомобилей, включая Lexus LX 600, Rolls-Royce Cullinan, Mercedes-Benz G63, Bentley Bentayga V8 и Range Rover Sport, а также средства на депозитах в размере 2,7 млрд тенге.
Койнов С.С. помещен под стражу. В отношении четырех его предполагаемых соучастников избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. Иная информация в порядке статьи 201 УПК РК разглашению не подлежит.
