Как мошенники крадут деньги через фейковые переводы — предупреждение Нацбанка

Казахстанцам всё чаще звонят мошенники и требуют вернуть якобы ошибочный перевод, подкрепляя свои слова фейковыми SMS о поступивших на счет деньгах. На самом деле такие уведомления являются поддельными передаёт nofake.kz/.

Национальный банк Казахстана предупреждает граждан об участившихся случаях мошенничества, связанных с «ошибочными переводами» денежных средств.

«Одной из наиболее распространённых схем мошенничества является рассылка ложных уведомлений о поступлении денежных средств. Граждане получают SMS-сообщения о зачисленных суммах на банковский счет. Затем им звонят злоумышленники, представляются отправителем денежных переводов и под предлогом ошибочного перечисления просят вернуть деньги обратно. Однако подобные сообщения являются поддельными», – сообщили в Нацбанке.

Есть и другой сценарий обмана, когда мошенники действительно могут перевести небольшую сумму на счет гражданина. После этого они звонят и представляются отправителем. Злоумышленники утверждают, что перевод был ошибочным, и просят вернуть деньги на счёт третьего лица. Во время разговора они часто давят на эмоции. Могут заявлять, что деньги предназначались на лечение ребенка, или угрожать обращением в правоохранительные органы. Иногда такие люди представляются сотрудниками силовых структур или работниками Национального банка. Под этим предлогом они запрашивают личные и банковские данные.

При получении поддельных сообщений о поступлении средств или подозрительных звонков гражданам рекомендуют проверять движение денег только через официальное мобильное приложение или интернет-банкинг своего банка. Специалисты отмечают, что к SMS от неизвестных номеров следует относиться с особой осторожностью и не переходить по подозрительным ссылкам. Если на счет действительно поступили деньги, Национальный банк советует не отправлять их на счета третьих лиц и сразу связаться со своим банком, чтобы уточнить порядок возврата. При необходимости можно обратиться в ближайшее отделение и оформить соответствующее заявление.

В Национальном банке отмечают, что сотрудники регулятора не совершают аудио и видеозвонки, не обслуживают счета физических лиц, не предлагают инвестиции в паевые фонды или другие финансовые продукты, не страхуют денежные средства и не проводят расчеты с населением. Гражданам также напоминают, что при столкновении с мошенническими действиями следует обратиться с заявлением в правоохранительные органы.