Чаты соотечественников за границей: как не стать жертвой «своих»

История казахстанской туристки показывает, как доверие в тематических чатах используют в многоступенчатых схемах обмана.

Казахстанская туристка Виолетта Тельманова поделилась в Threads историей о том, как во время отдыха в Таиланде стала жертвой многоступенчатой схемы мошенничества. Она решила рассказать об этом, чтобы предостеречь других от общения с аферистами.

Всё началось с Telegram-чата «Казахи на Пхукете», где девушка искала попутчика для экскурсии.

«Хотела зашэрить с кем-нибудь тур на гидроциклах по островам, так как подруга отказалась, и мне нужен был попутчик, чтобы разделить расходы. Написала в чат соотечественников. Позже ответили в личку: мол, вот, некая Асель тоже ищет компанию, дали ссылку на её аккаунт»,  —  рассказала пострадавшая.

Виолетта написала предложенному контакту, завязался разговор, и «попутчица» Асель начала рекомендовать якобы проверенного туроператора, услугами которого ранее пользовалась. Вскоре Асель отошла от общения, сославшись на занятость, и передала все договорённости напрямую «организаторам».

«Мы договариваемся с туркомпанией — они просят предоплату 50%. Я вношу её. Спрашивают, есть ли страховка  —  у меня её не было, кидают аккаунт компании, которая занимается страховками. Я отправляю им мои данные и перевожу деньги за услугу. Да, я велась на всё, потому что делала это в спешке. Ну и тот факт, что нашла Асель в чате казахстанцев, усыпил мою бдительность»,  — пояснила Виолетта.

Тем временем «Асель» продолжала поддерживать иллюзию реальности, отправляя сообщения об экскурсиях и бытовых деталях. Сомнения у Виолетты появились лишь вечером, когда она перечитала переписку. А утром опасения подтвердились  — обещанный трансфер, который должен был доставить её на экскурсию, так и не приехал. Более того, «туроператор» начал требовать оставшуюся сумму, утверждая, что «подруга сорвала тур», и запугивал, отправляя сомнительные видео и фото с камер наблюдения.

Виолетта обратилась в свой казахстанский банк, и средства, оплаченные за тур, удалось вернуть с помощью службы безопасности. Позже выяснилось, что владелица карты, на которую был переведён платеж, также стала жертвой  —  её реквизиты для вывода средств использовал один из участников мошеннической схемы.

Однако, история получила продолжение уже после возврата денег. Выяснилось, что злоумышленники используют паспорт Виолетты в новых схемах, выдавая её за свою сотрудницу.

«Незнакомый мужчина прислал мне фото моего паспорта и спросил, не связана ли я с одним азиатским обменником. Теперь злоумышленники используют данные моего паспорта и фото, выдавая меня якобы за свою сотрудницу, и продолжают обманывать людей. И про Асель  —  мне кажется, девушка, чьё фото на аватарке, скорее всего, даже не знает, что её изображение используют для махинаций»,  — рассказала она.

Туристка также обратилась в местную полицию на Пхукете, зафиксировала факт мошенничества и сохранила все переписки и доказательства. По её словам, в схеме задействованы несколько аккаунтов, а среди пострадавших есть люди из разных стран. Предполагаемый организатор может действовать из-за рубежа.

Виолетта призывает туристов тщательно проверять любую информацию, не переводить деньги незнакомым лицам и с осторожностью относиться даже к рекомендациям «своих» в тематических чатах. Эксперты по кибербезопасности также напоминают: подобные схемы часто строятся на доверии и спешке, поэтому важно перепроверять контакты, избегать предоплат без гарантий и не передавать личные данные третьим лицам. В условиях роста онлайн-мошенничества цифровая гигиена и критическое мышление становятся ключевыми инструментами защиты.